Seguros y Planes de Ahorro

• Seguros (Vida y No Vida): Gestión integral de la cartera existente y captación activa para nuevas contrataciones. Cotización, comercialización y formalización de pólizas independientes y asociadas a financiación (tanto en ventanilla como telefónicamente), destacando por lograr y superar sistemáticamente los objetivos comerciales marcados por la entidad.
• Planes de Ahorro: Gestión administrativa continua (rescates, modificaciones de aportaciones) y labor proactiva de captación para la contratación de PIAS, SIALP, y planes de pensiones, asesorando a los clientes según sus perfiles y necesidades de ahorro a futuro.

Asesoramiento Financiero

• Detección de Negocio y Soporte Operativo: Siendo la rama financiera y de inversión mi gran pasión, me mantengo en constante formación sobre los mercados y los fondos de la entidad. Actúo como pieza clave de apoyo en la oficina para detectar oportunidades de negocio y gestionar íntegramente toda la operativa administrativa derivada (cumpliendo con la normativa vigente al no disponer aún de certificación MiFID para la contratación directa).

Hipotecas

• Gestión y Negociación: Participación activa en mesas de negociación y renegociación de condiciones con compradores y brókeres. Simulación de préstamos hipotecarios para entregar a compradores (haciendo uso de variables como ahorros, ingresos, % financiación, bonificaciones como nómina, seguros, planes de ahorro, etc.).
• Estudio de Viabilidad: Análisis integral de solicitudes (clientes y no clientes) recabando datos de solvencia, actividad laboral y capacidad de ahorro para determinar la viabilidad del préstamo según la finalidad (inversión, habitual, etc.).
• Análisis de Rentabilidad (RAROC): Uso de la calculadora RAROC para obtener la rentabilidad ajustada al riesgo, permitiendo simular escenarios financieros y solicitar condiciones especiales o precios fuera de tarifa estándar.
• Delegación de Expedientes: Recopilación, revisión, digitalización y envío de toda la documentación necesaria para la delegación y formalización del expediente por parte del departamento centralizado.
• Formación Especializada: Conocimiento sólido de la normativa hipotecaria (actualmente finalizando certificación LCCI).

Gestión de Empresas

• Anticipos y remesas: He gestionado tanto el abono como la cancelación o modificación de los mismos. He trabajado con anticipos a empresas nacionales y del extranjero, destacando el caso de un cliente con proveedor extranjero donde la operativa a realizar es distinta.
• Otras operaciones y Documentación: Revisión y digitalización de bastanteos. Pólizas de crédito, pago a proveedores y gestión de TPV.

Atención al Cliente y Operativa Administrativa

• Gestión Integral de Oficina: Resolución proactiva de incidencias garantizando la retención del cliente mediante la escucha activa (bajas de seguros, fraudes de tarjetas, reclamación de comisiones). Ejecución y cuadre ágil de la operativa transaccional diaria en caja y cajeros. Supervisión estricta del cumplimiento normativo (Compliance) en la digitalización, firma y preparación de expedientes de riesgo, préstamos, renting y certificados.